Min blogglista

måndag 1 februari 2021

Avstämning januari

 #Ekonomi

 Nytt år och dags för 12 nya avstämningar på lika många månader. Här kommer den första, efter en månad då jag äntligen passerat ytterligare ett delmål, närmare bestämt 2,0 msek. Under ett par dagar hade jag passerat det med råge, för att därefter falla ned under igen, men i slutändan lyckades jag precis balansera ovanför målet.

Smått fantastiskt att ha gått från några hundra tusen kronor till 2 msek på fem år, vilket jag ser när jag tittar tillbaka till avstämningen januari 2016. Mycket har självklart hänt, som t.ex försäljning av lägenhet, vilket hjälpt mig ohyggligt på traven. Men den 31a januari 2016 hade jag totalt 366 033 kr, och idag, fem år senare, landar jag på 2 002 562 kr. Med samma utveckling kommande fem år kommer jag att ha nästan 11 msek den 31:a januari 2026.

Nåväl, det scenariot är såklart bara en önskedröm. Och långt före 2026 hoppas jag börja ta ut kapital från portföljen så lär inte blir några vare sig 11 msek, 10 msek eller 9 msek i portföljen om fem år. Men kanske att man kan ligga på 5 msek, samtidigt som man levt tämligen gott. Framtiden får, som vanligt, utvisa hur det blir.

Den första avstämningen per 31:a januari 2021 ser ut enligt:

Investeringsportfölj:

Annehem Fast 1000 29,90 29 900
Bear Embr*3 5000 0,43 2 150
Bear OMX * 4 1500 15,26 22 890
Bear OMX * 8 3000 1,84 5 520
Nordea
500 67,87 33 935
Peab
2000 93,25 186 500
Ratos
500 38,48 19 240
Scandi Standard 1000 67,80 67 800
Tele 2
100 115,50 11 550
Telia
9000 36,70 330 300
Afrikafond

42 126

Summa: 751 911 kr

Spekulationsportfölj:

Absolicon
100 125,00 12 500
Advencia
2000 4,59 9 180
Avensia
1000 17,50 17 500
Bear Tesla*4 7500 1,04 7 800
Fingerprint 1800 19,60 35 280
Frill Holding 10000 0,47 4 730
FX International 3000 0,68 2 052
Homemaid 3500 8,08 28 280
Insr Insurance* 1500 0,47 711
Powercell
30 378,00 11 340
Recyctec
300 13,70 4 110
Re Newcell 50 258,00 12 900
Readly
200 74,00 14 800
SAS
3000 1,69 5 061
Soltech
1000 37,52 37 520
Wirecard* 100 6,07 607
XMReality 1000 7,32 7 320

Summa: 211 691 kr

Investeringsportfölj, nr 2:

Alm Equity Pref 2000 113,50 227 000
Betsson
500 78,75 39 375
Björn Borg 2000 19,06 38 120
Cloetta
1000 24,00 24 000
Kindred
500 100,50 50 250
Leo Vegas 3000 34,14 102 420
Ratos
7000 38,48 269 360
SEB
1500 91,36 137 040
SHB
1000 83,80 83 800
Swedbank 500 157,78 78 890
Telia
3700 36,70 135 790

Summa: 1 186 045 kr

Portföljbelåning: -173 123 kr

Lendify: 16 176 kr

Cash: 9 862 kr

Summa: 2 002 562 kr (Vid årsskifte 1 882 244 kr)

Januari månad blev en "tämligen" intensiv månad. Dvs för att vara mig. Oftast gör jag bara några enstaka affärer per månad, men denna månad var jag uppe i strax över 30 affärer. Grattis till Nordnet och Avanza som fick ta del av den courtage-kakan.

Min största affär gjorde jag i min grundportfölj, investeringsportföljen, där jag sålde av mina 1 000 aktier i Fortum; en tung energi-spelare som, likt Telia, jag räknade med stora och säkra kassaflöden ifrån i form av utdelningar. Osäkerheten runt källskatt och hur man eventuellt återfår det gjorde att jag tyckte det var lika bra att stämpla ut, uppgången hade trots allt varit tämligen hygglig. Direktavkastning överstigande 5%, men om en stor del av det innehålls i skatt kan jag lika gärna vara utan.

För dessa likvider handlade jag bland annat upp lite Nordea-aktier samt att jag nu köpt in ett antal björn-certifikat. Dessa björnar har jag som skydd i portföljen mot eventuella kraftiga börsras, och jag räknar i princip med att de pengarna skall gå förlorade, men att nattsömnen blir något bättre. Jag hade tidigare bestämt mig för att skydda porföljen mot börsras om jag når nivån 2 msek. Om vi får ett nytt fritt fall så kompenseras jag "något" i och med mina björnar, som dessutom har tämligen hög hävstång. Men tiden jobbar självklart emot dessa certifikat och de slutar sålunda i slutändan troligen på 0 kr.

Jag har även fyllt på i ALM Equity (min enda pref-aktie), Cloetta samt ytterligare 400 ratos-aktier. Detta senaste har jag gjort i min andra investeringsportfölj. I denna andra investeringsportfölj har jag även genomfört en större försäljning. Det handlar om en halvering (500 st aktier) utav aktier i Kindred. 500 aktier såldes till kursen 105,75 kr. Efter att ha varit med om en fantastisk resa i bolaget så valde jag att skala ned och plocka ut en vinst. Det finns säkerligen mer att ge i aktien, men en resa från ca 25 kr till 105 kr på mindre än ett år, där jag åtminstone delvis fanns med och fiskade på hyggligt låga nivåer, gör att jag nu kände mig manad att säkra upp lite vinst.

I spekulationsportföjlen har det likaså varit bra fart. I början av året såldes ytterligare 500 st Soltech-aktier för strax över 40 kr, samt de fåtal LeoVegas-aktier jag har haft i spekulationsportföljen. Fin vinst i Soltech, men runt nollan i Leo. För detta köptes bland annat björnprodukt i Tesla. Ja även jag ställer mig till dem som tror på en sättning i Tesla-aktien. (Ingen verkar ha förutsett ett ras i Tesla, så det lär väl inte ske nu heller, men man kan göra ett försök). Utöver det köptes ett mindre gäng SAS-aktier in samt tre helt nya bolag som jag fyndköpt på fallande-knivar-listan. Tre bolag som alla var förlorare på småbolagslistor för år 2020, varav två är bolag där jag tror mycket på grundidén. Det gäller Frill Holding och Recytec. Två bolag inom hållbarhet och hälsa som mycket väl skulle kunna bli tiodubblare kommande år (eller minst lika gärna skulle behöva nytt kapital eller gå i konken). Ibland får man helt enkelt spekulera i spekulationsportföljen på områden där man inte är mer insatt än att man verkligen tror på grundidén. Det tredje bolaget är FX International, där jag kanske inte kan påvisa att jag på samma sätt tror på grundidén. Men en tidigare förlorare som jag ser som en lottsedel om deras algoritmhandel möjligen kan få fäste hos investerare. Som det ser ut behöver de fila en del på sin algoritm, men kanske är 2021 året när det vänder även för dem. (Inte snillen spekulerar direkt på den "analysen").

Januari månad blev en riktigt bra månad, även om jag som vanligt efter en större uppgång, backade sista veckan. Inklusive insättningar (som var hyggligt stora) så landade jag på +120 000 kr. I princip en bättre månad än hela det föregående året 2020. Jag kan självklart inte hoppas på ytterligare 11 sådana månader, men jag tackar inte nej till det heller. 

Snön är åter kommen här i västra Sverige så det är bara att njuta av vinterlandet och hoppas att det håller i sig. Snö hör vintern till och jag hoppas det håller i sig några veckor innan allt smälter bort. På liknande sätt hoppas jag att portföljen håller sig på "fastare" nivåer och fortsätter upp. Vi går mot ljusare tider på flertal fronter och rapporterna har så smått börjat trilla in. För en utdelnings-investerare är det härliga tider och jag hoppas inte ett nytt virus (eller det pågående) skördar offer så vi får ett lika magert utdelningsår som 2020.

Önskan om en trevlig vinter!

tisdag 5 januari 2021

Avstämning december

 #Ekonomi

Helt ok avslut på månaden och året 2020 blev det även om det sammantagna utvecklingen för helåret inte varit jätteglädjande. Särskilt inte när man ser investerar-kollegor med rekordavkastning för året. För egen del får jag nöja mig med att ha ett högre portföljsparande idag än för ett år sedan. Detta trots en del stora uttag under senhösten.

Med mindre uttag och större insättningar bör år 2021 kunna bli bättre än detta corona-år.

Portföljsammansättningen avslutande månaden för året ser ut enligt:

Investeringsportfölj:

Annehem Fast 500 31,65 15 825
Fortum*
1000 198,44 198 442
Peab
1900 89,65 170 335
Ratos
225 38,48 8 658
Scandi Standard 1000 68,80 68 800
Soltech
328 28,44 9 328
Telia
7650 33,96 259 794
Afrikafond

41 106

Summa: 772 288 kr

Spekulationsportfölj:

Absolicon
100 121,50 12 150
Advencia
2000 4,43 8 860
Avensia
1000 16,85 16 850
Fingerprint 1800 17,41 31 338
Homemaid 3500 7,30 25 550
Insr Insurance* 1500 0,55 830
LeoVegas
200 34,90 6 980
Powercell
30 325,20 9 756
Re Newcell 50 227,50 11 375
Readly
200 68,04 13 608
Soltech
1500 28,44 42 660
Wirecard* 100 3,12 312
XMReality 1000 7,04 7 040

Summa: 187 309 kr

Investeringsportfölj, nr 2:

Alm Equity Pref 1700 113,50 192 950
Betsson
500 73,70 36 850
Björn Borg 2000 19,78 39 560
Cloetta
500 24,52 12 260
Kindred
1000 80,56 80 560
Leo Vegas 2750 34,90 95 975
Ratos
6600 38,48 253 968
SEB
1200 84,50 101 400
SHB
1000 82,60 82 600
Swedbank 500 144,12 72 060
Telia
3700 33,96 125 652

Summa: 1 093 835 kr

Portföljbelåning: -200 000 kr

Lendify: 16 129 kr

Cash: 12 683 kr 

SUMMA: 1 882 244 kr (vid årsskifte 1 793 278 kr)

Avslutar året med att vara maxbelånad på min tänkta 200 000-kronorsnivå. Och jag ligger ca 100 000 kr netto upp mot föregående år. Summan motsvarar ungefär mina netto-insättningar under året. Dvs en högst medioker utveckling även 2020.

Under månaden har spekulationsaktierna Soltech och Re:newcell gått riktigt bra. Båda två är framtidsbolag i hållbarhetens tecken, och jag har en stark tilltro till deras tekniker. Värderingen orimligt hög i båda bolag med min mer fundamentala syn på värdering. Men tillväxt och framtida vinster är svårbedömt och därmed svårt att värdera.

Bäst i mina huvudportföljer är Björn Borg samt de olika spelbolagen. Känns som att vi får en uppvärdering av spelbolagen nu och frågan är hur länge jag vågar hålla dem. Om direktavkastningen kryper nedåt 3% är det inte lika intressanta att binda upp kapital där och jag får se mig om efter andra alternativ.

Den finländska källskatten oroar något och att jag skall behöva betala 50% i skatt på min kommande utdelning i Fortum lockar inte. Även om man kan kräva den åter är det en ganska jobbig process. Återstår att se hur jag gör med det innehavet.

Ha nu en fin start på 2021 och jag hoppas vaccin-möjligheter kommer för så många som möjligt inom en snar framtid. Förhoppningsvis kan det mota bort viruset så att vi kan återgå till någon sorts normalitet igen.

väl mött!

/Lattebubbla