#Ekonomi
Ett år till ända och redan innan nyårsskumpan sattes i halsen låg tankarna på 2019 års höjdpunkter. Nya aktieköp, utdelningar, undvikande av börsfall och vilka uttalande från Trump som man kan agera på om man haft orken att vara en riktig "trader". Ja och så allt annat (egentligen viktigare) som händer i livet. ;)
Men fokus här och på denna blogg är främst aktierelaterat. Så här kan man inte riktigt läsa om allt annat spännande som händer i livet. Även om det nu framförallt bara rör sig om månadsuppdateringar numera...
Så hur har året varit och gått? Ja jag hade en stark tilltro till att jag skulle passera miljongränsen och stanna kvar över den. Det första "målet" klarade jag men det gick raskt utför. Redan i september månad passerade jag miljonmålet, men därefter har jag inte mer än ett par korta dagar varit över nivån igen. Detta trots månadsvisa kapitaltillskott till portföljerna. Givetvis en besvikelse att inte klara miljonmålet över årsskiftet, men jag misstänker att det inte är så långt kvar innan jag kan stanna där för gott. Och skulle jag de facto räkna in övriga tillgångar (som många gör) så skulle jag med råge ha passerat gränsen.
Min lilla spekulationsportfölj, där jag vid årsskiftet hade ca 95 tkr, skulle förmodligen skrämma slag på VIX-indexet. Den har stormat både upp och ned under året, främst ned med tanke på den totala utvecklingen. Jag började året med ca 40 tkr (detta efter ett väldigt magert 2017) och slutar alltså på ca 95 tkr. Det kan låta fint, men i ärlighetens namn så har jag haft insättningar på totalt 72,5 tkr. Resultatet i portföljen har alltså i stället varit katastrofalt. Man kan säga att alla innehav har gått tämligen uselt utan att överdriva, men självklart är det främst framgångssagan Fingerprint som gäckat mig under 2018. Positivt där är att raset varit något mildare än under 2017, om man nu kan vara positiv till det. Förändringar i portföljen under året har egentligen bara varit nytillskott och utökning i befintliga innehav. Om dessa har ni kunnat läsa under året, och främst var det i maj månad som jag utökade antalet i innehav då jag satte in en klumpsumma i portföljen.
Min viktigare investeringsportfölj, vilket är min utdelningsportfölj, har gått bättre. Där har jag förvisso en betydligt mindre aggressiv placeringsstrategi; samtidigt som utdelningarna i sig ger ett visst skydd då det årligen ger nya resurser till portföljen. I början av 2018 så var värdet på investeringsportföljen 606 tkr och nu summeras den till 827 tkr. Insättningarna har varit hela 215 tkr så i stort sett motsvarar "uppgången" egna insättningar. Rensat för dessa så är uppgången ca 1,4%, vilket åtminstone är klart bättre än index för året. Det svenska indexet, inklusive utdelningar, torde ha landat på ca minus 6-7% i slutändan så i den jämförelsen har jag klarat mig bra. Men inte i närheten av många twitterföljare som årligen verkar prestera 20-25%-iga snitt vilket utan att överdriva är helt outstanding.
Men mycket i min investeringsstrategi handlar om buy-and-hold i bolag jag långsiktigt tror på. Gärna inköp i lägen där jag ser att värderingen har kommit ned en bit. Att hålla på med dags- eller veckotrading lockar självklart, men i nuläget finns inte det tidsutrymmet. Och jag har inte modet att satsa helhjärtat på det heller.. ;)
Tittar man på sammanställningen, årsbokslut per 2018-12-31 så blir det:
Investeringsportfölj:
| ALM Equity Pref | 1275 | 96,00 | 122 400 | |
| Fortum* | 500 | 196,00 | 98 000 | |
| ICA | 100 | 316,80 | 31 680 | |
| MQ | 2500 | 10,10 | 25 250 | |
| Peab | 1000 | 72,40 | 72 400 | |
| Ratos | 3650 | 23,28 | 84 972 | |
| Scandi Standard | 500 | 61,90 | 30 950 | |
| SEB | 1200 | 86,10 | 103 320 | |
| Telia | 5000 | 41,98 | 209 900 | |
| Afrikafond | 48 222 | |||
Summa 827 094 kr
Spekulationsportfölj:
| Africa Oil | 1000 | 6,92 | 6 915 | |
| Eniro | 2000 | 1,09 | 2 180 | |
| Fingerprint | 3000 | 10,13 | 30 378 | |
| Hennes & Maurtiz | 200 | 126,02 | 25 204 | |
| Homemaid | 1700 | 7,00 | 11 900 | |
| Insr Insurance* | 1250 | 8,75 | 10 936 | |
| Soltech | 1000 | 6,89 | 6 890 | |
Summa 94 403 kr
Cash 34 027 kr
SUMMA 955 524 kr (vid årsskifte 674 893 kr)
Värdeförändringen totalt om ca 280 tkr kan i enkla ordalag förklaras av nettoinsättningar. Dvs portföljerna har egentligen inte genererat någon ny avkastning över huvudtaget under året. En smått deprimerande känsla måhända, men jag ser det ändock som så att jag än så länge inte kommer att ta ut något från portföljerna. Kan jag då peta in mer pengar i portföljerna så har det förhoppningsvis gett mig hyggligt bra inköpskurser i bolag jag gillar och jag riskerar inte att spendera pengarna på någon "onödig" konsumtion i övrigt.
Jag räknar på ca 6% direktavkastning i investeringsportföljen. Det skulle nu ge mig ca 50 tkr i utdelning under 2019. Utöver det får jag viss utdelning i spekulationsportföljen och räntesparet adderar ytterligare några kronor. Det är en ganska "trygg" känsla att veta att jag faktiskt kan lägga av med allt nytt aktiespar och ändå förse mig med ca 52 tkr i utdelning varje år, resten av livet. Det är ändå en form av trygghet som inte många kan "ta ifrån en".
Utdelningsmålet för 2019 är något högre än det ovan, detta i och med att jag förhoppningsvis kan fortsätta peta in en del pengar under året. Målet är att nå 65 tkr i utdelning. Då räknar jag in att jag "ger mig själv" 5% utdelning ifrån Afrikafonden. Fonden har inga direkta utdelningar så vid årsskiftet så säljer jag helt enkelt av 5% av innehavet.
65 tkr brutto är nästan två månadslöner, så jag är därmed till ca 17% fri från att bekymra mig om att finna arbete. Också det är en ganska rogivande känsla. Jag behöver mer än femdubbla den summan för att bli helt fri, men jag tror att det faktiskt kommer att gå fortare nu. Ju mer eget kapital man har desto högre tillväxt i kronor och ören. Ränta på ränta-effekten är sannerligen ett underverk!
Ett annat mål är att göra nettoinsättningar på ca 100 tkr under året. Dessa 100 tkr plus årets utdelningar skall bli nya, eller utökade, investeringar som ger mig ytterligare kassaflöde till nästkommande år och åren därpå. 65 tkr i utdelning 2019 kan kanske bli 100 tkr i utdelning 2020 och då börjar jag närma mig lägen när jag kanske inte behöver ta "så mycket" av min disponibla inkomst till nytt sparande. Istället kanske man redan då kan börja fundera på om man skulle jobba någon dag, varje eller varannan vecka, mindre för att lägga tid på annat.
Ha nu ett underbart 2019 och på återhörande!
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar