Årsavstämning 2017

#Ekonomi

Dags för ny månadsavstämning och med nyår i sikte så blir detta även en årsavstämning. 2017 faller inte under ett av de bättre börsåren för mina portföljer. Spekulationsportföljen har havererat fullkomligt då jag köpt, och återköpt, fingerprint-aktier ända sedan 70-kronorsnivån och följt med hela vägen till nu ca 16 kronor.

Trots månadsvisa insättningar, förvisso bara någon tusenlapp eller två, så har portföljen gått från ca 70 tkr till ca 40 tkr under året. Helt klart en katastrofal utveckling. Dessvärre har jag under året varit så insnöad på Fingerprint att jag sålt av andra spekulationsobjekt för att fylla på med Fingerprint-aktier. Andra spekulationer som i vissa fall gått riktigt bra på börsen. Jag har nu 1900 st Fingerprint-aktier sammantaget och fyller på med ytterligare 100 st i början av nästa år. Hoppas därefter återigen jag kan börja snegla på andra aktier.

Investeringsportföljen, som skall vara min trygga kassako har också haft en ganska dålig utveckling. Inte på lång vägar som spekulationsportföljen, men långt ifrån vad jag förväntat mig. Utvecklingen är ca 2% på helåret, inkluderat utdelningar. Detta är ganska långt ifrån index! I slutet av oktober låg jag åtminstone ca 7% plus och trodde nog jag skulle kunna landa på tvåsiffrigt för året. Istället bar det rejält utför, i princip i alla innehav, under de sista månaderna och jag landar istället på knappt plus!

Så här ser Årsavstämningen ut per 2017-12-31:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref		750	98,00	73 500
Fortum*		425	162,27	68 964
MQ		800	26,70	21 360
Peab		575	70,60	40 595
Ratos		2000	35,84	71 680
Scandi Standard		400	63,50	25 400
SEB		650	96,30	62 595
Statoil*		500	175,13	87 565
Telia		3000	36,55	109 650
Afrikafond				44 999

Summa 606 308 kr

Spekulationsportfölj:

Eniro		20000	0,05	1 080
Fingerprint		1900	15,81	30 039
Insr Insurance*		1250	7,09	8 862

Summa 39 981 kr

Cash 28 604 kr

SUMMA 674 893 kr (vid årsskifte 575 877 kr)

Portföljen landar alltså på ca 675 tkr vid årsskiftet 2017/2018. Jag hade en overkligt optimistisk syn på att jag skulle nå miljonen redan i år, men att jag åtminstone skulle närma mig ca 800 tkr trodde jag inte skulle bli något problem. Tyvärr blev slutresultatet något helt annat.

December månad backar portföljerna ca 2%, justerat för insättningar, vilket gör att jag till och med hade en större portföljförmögenhet vid förra månadsskiftet. Dvs trots månadens insättningar. Nyårsfirandet får en bitter eftersmak när det gäller sparandet med andra ord. Men jag får verkligen ta nya tag till nästkommande år!

En förändring som kommer att ske redan den 1a januari är strategin kopplad till mitt sparande i Afrikafonden. Fonden delar inte ut några pengar "automatiskt" och den ligger i min investeringsportfölj. En av förutsättningarna för mina innehav i investeringsportföljen är att jag skall få direktavkastning från dessa. Ett kriterium som alltså Afrikafonden, rent tekniskt, inte uppfyller. Jag kommer därför att se över värdet av innehavet per den sista december varje år och sälja av 5% av innehavet. Dvs försöka återspegla en 5%-ig direktavkastning från fonden. Inför år 2018 betyder det att jag kommer att plocka ut 2 250 kr från Afrikafonden (dess totalvärde är 44 999 kr vid årsskiftet). Självklart kommer jag att använda dessa pengar till att investera i nya aktier i investeringsportföljen.

Utdelningsmässigt för år 2017 landar jag på ca 29 tkr i utdelning. Det motsvarar egentligen inte ens en månadslön, så det är fortsatt långt kvar innan jag äger min egen tid. Men det är en betydligt bättre nivå än tidigare år och någon gång i framtiden ska jag ha lycktas tiodubbla denna summa (!). För år 2018 siktar jag på att nå 50 tkr i utdelning, inkluderat det jag erhåller från Afrikafonden. Det återstår att se hur det går med den målsättningen under året.

Någon längre summering än så blir det dock inte denna gång. Inte mer än att jag verkligen skall lägga i en högre växel för att nå det nesliga miljonmålet. Att inte vara miljonär innan 30 (aktiemiljonär) förstod jag tidigt, men att inte ens ha klarat det vid 40 känns sorgligt. Så även om det inte kommer att bli något storsnålande under 2018 hoppas jag kunna hålla hyggligt hög nivå på sparandet ändå.

Gott nytt år 2018 och passa på att ta lite ledigt! 

Avstämning November

#Ekonomi

Det blev en mycket märklig månad november. Denna tredje månad av föräldraledigheten, halva perioden passerad, och fokuset har inte direkt varit på aktiemarknaden. I början av månaden försvann min far från jordelivet, vilket var mycket hastigt och väldigt överraskande. Under hela hösten har vi arbetat på hans flytt från Värmland ned till Göteborgstrakten och när allt var klart så bestämde sig pappa alltså för att det var nog. Även om han inte varit den piggaste gubben de sista åren så hade jag sett fram emot många år här med honom i närheten, att han skulle få komma hem igen till västkusten och få träffa sina barnbarn lite oftare.

Men saker och ting blir sällan såsom man tänkt sig. Men fokuset har främst varit där under månaden och ibland kan jag känna att det egna barnet fått komma i andra hand vilket inte är helt lyckat. Inte så konstigt då att jag inte följt aktiemarknaden mer än sporadiskt under månaden.

Hur som helst, när jag nu summerar månaden så kan man konstatera att det återigen inte varit någon höjdare. I Investeringsportföljen utökade jag aktierna med preffen ALM Equity. Bostadsbolagen har hamnat i fokus under hösten, men jag tillhör en av de som inte tror det är någon extrem fara på taket. Självklart kommer flertal projekt att få prisjuteras nedåt, men någon massflykt tror jag inte kommer att ske. Svensk ekonomi är ok, bostadsbristen på attraktivare områden är, förvisso inte lika stor som tidigare, men ändå ett faktum. Fortsatt nettoinvandring där människor behöver boende kommer att medföra press på fler byggen åtminstone nästkommande år.

I spekulationsportföljen blev det ytterligare några inhandlade Fingerprint Cards. Detta genom att jag både sålde av innehavet i Tobii och använde månadens insättningar till köp. Jag är nu uppe i 1800 st och målet är alltså att nå 2000 i början av nästa år. Sen får det definitivt vara nog (vilket jag förvisso sagt förr).

Portföljerna per 2017-11-30 enligt följande:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref		750	99,50	74 625
Fortum*		425	176,32	74 934
MQ		500	28,00	14 000
Peab		575	75,25	43 269
Ratos		2000	36,86	73 720
Scandi Standard		400	62,75	25 100
SEB		650	99,40	64 610
Statoil*		500	167,88	83 942
Telia		3000	36,73	110 190
Afrikafond				40 477

Summa 604 867 kr

Spekulationsportfölj:

Eniro		20000	0,09	1 846
Fingerprint		1800	17,13	30 834
Insr Insurance*		1100	7,14	7 852

Summa 40 532 kr

Cash 29 523 kr

SUMMA 674 922 kr (vid årsskifte 575 877 kr)

Som synes så backar portföljen med närmare 15 tkr under månaden, trots insättningar om ca 10 tkr. Dvs back 25 tkr(!). Det kan inte annat än sammanfattas med en av de sämre månaderna någonsin. Det är förvisso ungefär i linje med index för perioden. Dvs att portföljen backat 3-4%. Någon jättefara är det kanske inte och framförallt investeringsportföljen kommer troligen att ligga kvar hela min livstid, och där blir inköpen fler (eller billigare) i dessa tider. Än så länge skjuter jag till ganska mycket likvider till portföljen och kan jag fortsätta köpa både Telia, Ratos för under 40 kr; SEB under 100-lappen och Peab neråt 70 kr igen så tackar jag och tar emot!

Portföljerna har totalt växt med ca 100 tkr under året. Förvisso motsvarar det helt och hållet mina nettoinsättningar och utdelningar under året. Men om jag inte sparat så hade jag förmodligen konsumerat något tämligen onödigt under året, och pengarna hade varit helt borta. Nu bygger jag åtminstone fortsatt en framtid där jag förhoppningsvis kan börja äga min egen tid redan de närmsta åren.

Trevlig första advent!