Min blogglista

måndag 10 september 2018

Avstämning augusti

#Ekonomi

Traditionsenlig september och val-avstämning från fjärran land. Nu liksom för fyra år sedan befinner jag mig i Grekland. Närmare bestämt Agii Apostoli på Kreta vilket är en fantastiskt mysig liten by utanför Chania. Då liksom nu gick extrempartierna fram rejält i valet och man undrade lite smått vad som väntar när man väl landar på svensk mark igen. Skrämmande att både Vänsterpartiet och Sverigedemokraterna tillsammans får nästan en tredjedel av alla väljare på sin sida.

Nåväl, man får väl hoppas att vissa partier tar sig i kragen och samsas om att det är bättre att i detta läge närma sig mitten något. Åtminstone är det så jag har röstat, mittenextremist som jag är...

När det gäller portföljutvecklingen för månaden så har den varit mindre dramatisk än på länge. Det har helt enkelt inte rört sig speciellt mycket och det mesta av uppgången är helt enkelt kopplat till månadens insättningar. Totalt portföljvärde vid slutet av augusti månad var 983 tkr att jämföra med 966 tkr vid månadens början. Uppgång om ca 17 tkr. Insättningarna för månaden landade på 12 tkr så uppgången är egentligen inte mycket att tala om. 5 tkr (!). I och med att augusti månad var en bra månad på börsen (index) är en sådan minimal uppgång i portföljen inte någon direkt framgång.

Portföljsammanställning enligt nedan per 2018-08-31:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 1050 102,50 107 625
Fortum* 450 231,37 104 117
Ica 100 278,50 27 850
MQ 2500 12,32 30 800
Peab 1000 82,40 82 400
Ratos 2500 31,82 79 550
SAS Pref 50 548,00 27 400
Scandi Standard 500 54,80 27 400
SEB 1200 97,60 117 120
Telia 5000 40,56 202 800
Afrikafond 49 153

Summa 856 215 kr

Spekulationsportfölj:

Africa Oil 1000 9,40 9 400
Eniro 1000 2,77 2 770
Fingerprint 3000 10,60 31 800
Hennes & Maurtiz 175 123,22 21 564
Homemaid 1000 8,46 8 460
Insr Insurance* 1250 8,62 10 779
Soltech 1000 9,08 9 080

Summa 93 853 kr

Cash 33 051 kr

SUMMA 983 119 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

Som synes har det under perioden inte varit några enorma rörelser totalt. Inköpsmässigt blev det två mindre inköp. 25 st HM-aktier i spekulationsportföljen samt påfyllning med 50 st aktier i Alm Equity Pref i investeringsportföljen. Jag fortsätter därmed att köpa in i befintliga bolag och ser inte i nuläget någon anledning att plocka in något nytt bolag.

I investeringsportföljen backade mitt största innehav Telia några procent vilket drog ned portföljvärdet totalt. SEB gick istället upp, vilket också är ett av mina större innehav. Fullt naturligt med mindre rörelser i bolagen men jag fokuserar på att följa rapporterna för att granska deras fortsatta utdelningsmöjligheter. Det är fortsatt den viktigaste faktorn för mig. MQ som vinstvarnade för en tid sedan för Q4an har backat rejält. Kanske inte helt oväntat med tanke på sommarvädret. Det har väl inte riktigt varit optimalt för svenska klädbolag när temperaturen legat konstant runt 30 grader. Ingen har vare sig orkat eller haft behov av uppgradering av garderoben denna period. Aktien har nu backat ytterligare närmare 20% för månaden vilket känns smått överdrivet. Jag kommer säkerligen att sitta om ett par år när kursen åter är i 30-trakten att banna mig själv för att jag inte håvade in mer aktier. Tanken är att fylla på under hösten med åtminstone några mindre poster i alla fall.

Fortum fortsätter att klättra och är för närvarande, procentuellt sätt, mitt bästa innehav. Här har jag en säljnivå som inte ligger alltför långt bort som mycket väl kan nås redan i höst. Jag vill ha ut 250 SEK per aktie innan jag säljer och det är väl ca 10% kvar tills dess. Om inte bolaget presterar så kan säkerligen Yngves underprestera och då är vi där hyggligt snabbt ändå med hjälp av kronförsvagningen!

I spekulationsportföljen är det stora utropstecknet återigen Fingerprint Cards. Men denna gång på den positiva sidan. En uppgång om närmare 30% hör inte till det vanliga en månad i det bolaget. Men efter år av nedgång är det långt kvar tills jag kommer att vara nöjd här!

Nu vet jag även att vi är några dagar in i september. Närmare bestämt tio dagar. Denna uppdatering kommer på tok för sent igen. Mitt mål om att nå 1 msek är dock ännu inte nått även om jag varit snubblande nära de sista dagarna.

Vid avstämningen i september månad hoppas jag att jag är över miljonen eller åtminstone har v a r i t över den. Men det återstår att se!

Trevlig kväll, njut av lite semester om sådan finns kvar, Jamas!

lördag 4 augusti 2018

Avstämning juli 2018

#Ekonomi

Mitt i högsommarvärmen är det ånyo dags för avstämning i portföljen. I ärlighetens namn har vädret varit något mildare de sista dagarna vilket faktiskt varit skönt. Man har längtat efter en ny 94-sommar, men när det väl inträffar inser man att det är ganska skönt med lite midsommar-regn även på andra dagar under sommaren.

Nåväl, även om väderprognosen ser lite mildare ut sista dagarna så har portföljerna ångat på tämligen hyggligt denna sommar. Miljonmålet, förvisso fortsatt boostat, är inom klart räckhåll och bör kunna nås tidig höst. Fast å andra sidan är en sättning inte helt orimlig så det är förmodligen bättre att sikta på att nå miljonen innan årsskiftet.

Under månaden sattes totalt 14 000 kronor in i portföljerna. Utöver de "normala" 10 000 kronorna alltså ytterligare 4 000 kr. Detta berodde på att jag faktiskt fick in lite mindre spelvinster under fotbolls-VM vilka nu investerats i ett något tryggare sparande.

I spekulationsportföljen gjordes inga nya inköp under månaden. De små insättningarna som jag gör här medför sällan att det "räcker till" något inköp såvida inte några försäljningar skett under månaden.

I investeringsportföljen blev det dock lite inköp. Återigen köptes nya Telia-aktier (350 st) in och mitt sammanlagda Teliainnehav uppgår nu till 5 000 aktier. Mitt utan konkurrens största innehav! Jag planerar inga nya inköp här för stunden men så har jag sagt förr och inte hållit mitt "ord". Direktavkastningen är i runda slängor strax under 6% för Telia som sista veckorna köpt på sig tillväxt för sin "stora" kassa. Enligt många bedömare helt fel väg att gå, men då jag själv har en annan uppfattning så har jag inget emot dessa negativa åsikter som därmed "håller nere" kursen. Det är indirekt dessa negativa åsikter under lång tid som fått mig att köpa på denna stora post i aktien. Utan dessa så hade kursen troligen inte hållit sig under 40 kr under så lång tid. Så tack för det!

Summerar jag portföljerna per 2018-07-31 så ser det ut enligt följande:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 1000 103,50 103 500
Fortum* 450 221,87 99 840
Ica 100 291,70 29 170
MQ 2500 15,14 37 850
Peab 1000 70,85 70 850
Ratos 2500 32,72 81 800
SAS Pref 50 556,00 27 800
Scandi Standard 500 56,50 28 250
SEB 1200 94,08 112 896
Telia 5000 42,30 211 500
Afrikafond 50 182

Summa 853 638 kr

Spekulationsportfölj:

Africa Oil 1000 7,94 7 940
Eniro 1000 3,95 3 950
Fingerprint 3000 7,95 23 850
Hennes & Maurtiz 150 136,60 20 490
Homemaid 1000 7,90 7 900
Insr Insurance* 1250 7,07 8 840
Soltech 1000 8,98 8 980

Summa 81 950 kr

Cash 30 107 kr

SUMMA 965 695 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

Portföljerna har växt från 911 tkr till 966 tkr under månaden. Exklusive insättningar en uppgång om 4,5% vilket är rekord för året. Främst är det några innehav i investeringsportföljen som utmärker sig. Ratos är upp ca 10% under månaden, SEB är upp ca 10% under månaden och Telia är upp ca 3% under månaden. Sistnämnda Telia ger ändå ett lyft i portföljen på över 6 tkr i och med att det är mitt största innehav.

Övriga innehav i investeringsportföljen har rullat på ok vilket alltså totalt sett lett till denna fina uppgång för månaden. En ny sådan månad i augusti så når jag miljonen lagom till serveringen av kräftor. En fin anledning att fira lite extra i så fall.

Under juli månad inkom utdelning från Alm Equity om brutto 2100 kr. Summerade utdelningar för 2018 är nu uppe i ca 34 000 kr med målet att nå ca 50 000 kr för helåret. Det kan bli lite lurigare att nå den nivån även om det kommer en fin utdelning från Telia till hösten.

Försäljningsmässigt så är det Fortum som ligger närmast sälj. Vill dock se ytterligare (på dagens eurokurs)  uppgångar strax över 10% innan jag väljer sälj. DA är fortsatt fin och jag ser ingen anledning till oro över att fortsatta positiva kassaflöden inte skall infrias. De kommer i så fall att kunna upprätthålla den fina utdelningen kommande år. Dvs antingen når jag målnivåer för sälj och gör en fin vinst på det eller så fortsätter jag att ligga kvar i bolaget och får finfin ränta även kommande år.

Njut av semestern om ni har fortsatt ledigt. Må fint!

söndag 8 juli 2018

Avstämning juni 2018

#Ekonomi

Här kommer äntligen den efterlängtade avstämningen efter börsmånad juni 2018. Efterlängtad för det stora kollektivet som följer denna välartade blogg. Glädjande att så många hört av sig och undrat när det var dags...

Med valår i sikte går det alltid att skruva och vrida något på sanningen, även för en enkel aktiesparare som jag själv.

Hur som helst, det är dagen efter att det svenska landslaget fick lämna VM-slutspelet två matcher för tidigt. Samtidigt som det har varit en enorm bedrift att komma så långt. Tyvärr blev avslutningen en tämligen medioker och krampaktig tillställning. Det kändes aldrig riktigt som att hungern fanns där, vilket den förmodligen gjorde, bara det att det för en lekman inte alltid är så enkelt att se allt som sker på planen.

Den krampaktiga föreställningen kommer att resultera i en tämligen krampaktig månadsuppdatering. Jag nämnde tidigare vilka inköp som gjorts under månaden och det tillskott som inkommit efter de sorgliga händerlserna under föregående år. Någon djupare analys av nyinköpen kommer inte här.

Sammanställningen för månaden ser ut enligt följande, dvs per 2018-06-30:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 1000 101,00 101 000
Fortum* 450 214,02 96 307
Ica 100 274,70 27 470
MQ 2500 14,20 35 500
Peab 1000 67,65 67 650
Ratos 2500 29,96 74 900
SAS Pref 50 548,00 27 400
Scandi Standard 500 57,30 28 650
SEB 1200 85,16 102 192
Telia 4650 40,96 190 464
Afrikafond 49 151

Summa 800 684 kr

Spekulationsportfölj:

Africa Oil 1000 8,00 8 000
Eniro 1000 4,53 4 530
Fingerprint 3000 6,85 20 544
Hennes & Maurtiz 150 133,50 20 025
Homemaid 1000 8,30 8 300
Insr Insurance* 1250 7,29 9 114
Soltech 1000 9,88 9 880

Summa 80 393 kr

Cash 30 086 kr

SUMMA 911 163 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

Den stora frågan är om det är möjligt att passera den magiska gränsen innan årsskiftet. Med insättningar om minst 10 000 kr i månaden så borde det vara en enkel match. Men det som i fjärran skådar som ett enkelt mål kan visa sig bli en krampaktig tillställning. Precis som matchen igår.

Ha en underbar och ljuvlig sommarsemester! För min del påbörjas semestern i morgon måndag!


onsdag 20 juni 2018

Förändringar juni 2018

#Ekonomi

För lite mer än ett halvår sedan gick min fader bort, mitt under mitt barns första leverneår. Både före och efter den händelsen hade jag nära kontakt med pappa då vi planerade hans flytt ned till västkusten, och efter självklart för allt som händer i samband med ett dödsfall. Det har varit ett stökigt halvår, eller i själva verket sedan mer än ett år bakåt i tiden, vilket även märkts på kvaliteten och kvantiteten på denna blogg.

Det som inträffade kom ganska oväntat och jag har nog inte helt vant mig vid tanken på att han nu inte längre finns i livet. Allt som man tänkt prata om, uppleva tillsammans, är ej längre någon möjlighet. Det enda lärdomen från detta, om nu någon, är att man ska ta vara på tiden. Inte låta det osagda förbli. Dela och upplev minnen. Tiden är det enda vi vet varar för evigt på en kollektiv nivå men som för en individ är högst begränsat.

Utöver kontakt med en mängd människor, begravningsplanering, röj i den gamla bostaden, etc så hr det varit en del rent administrativa/ekonomiska spörsmål att ta hand om efter ett dödsfall. När bouppteckningen sedan blev klar så inkom ett "oönskat" arv från en person som under stora delar av sitt liv levt väldigt ekonomiskt och sällan unnat sig själv något. När det väl var tänkt att ske förändringar på det området var det för sent. Dvs återigen; ta vara på er och andras tid här i livet!

För min del innebar det att jag i början av månaden sköt till sammantaget 150 tkr till mina portföljer. Det betyder att mitt sparande inte längre till 100% består av eget sparade medel, och självklart boostar det mina siffror. Det är de köp jag genomförde för dessa pengar jag tänkt skriva kort om här, så det inte blir någon överraskning vid månadsrapporten om drygt 1,5 veckor.

Med andra ord en sorglig event som ledde till detta tillskott i sparandet och jag hoppas att jag förvaltar de medlen på ett "klokt" sätt så det inte går förlorat. Med tanke på sparsamheten hos min fader vore det ett ganska ovärdigt sätt att handskas med hans pengar.

Hur som helst. I spekulationsportföljen satte jag in 50 000 kronor (dvs utöver mitt eget lilla månadssparande). Detta ledde till följande köp:

Fingerprint Cards, köp av ytterligare 1 000 aktier á 6,48 kronor. Kommentar överflödig, läs mina tidigare kommentarer om bolaget.

H&M, köp av ytterligare 100 aktier i två omgångar om 50 st á 136,50 och 50 st á 132,04 kr. Ingår i min strategi att köpa H&M på dessa nivåer och sälja för ca 200 kr.

Homemaid, köp av 1 000 aktier á 8,42 kronor. Avser min tilltro till att hushållsnära tjänster, hemmahjälp, etc kommer att fortsätta öka i Sverige. Den svenska livsstilen medför att efterfrågan på extratjänster kommer att fortsätta öka.

Africa Oil, köp av 1 000 aktier á 9,05 kronor. Vill fortsatt vara exponerad mot oljesektorn och efter min försäljning av Statoil stod jag på i princip noll i exponering. Min tilltro (sedan några år tillbaka) är att oljan når 100-dollarsnivå igen och det har onekligen gått åt rätt håll så här långt.

Soltech Energy, köp av 1 000 aktier á 9,24 kronor. Vill ha exponering även mot en annan framtidsbransch som jag tror starkt på. Solenergi. Kanske inte optimalt med ett bolag som främst satsar på solpaneler på byggnadsverk då jag ville ha en mer generell satsning. Men i nuläget får detta nischade bolag duga då värderingen känns hyggligt sund (trots vad Affärsvärlden idag skriver).

Eniro, köp av 800 aktier á 4,60 kronor. Har kanske lite svårt att motivera mitt köp av denna dinosaurie-aktie, men på värderingsnivåer som nu återfinns finns det faktiskt möjligheter att generera viss avkastning i kärnverksamheten. Får de bukt med lånen kan rörelseresultatet faktiskt generera några ören i utdelning på sikt.

I investeringsportföljen har en insättning om 100 000 kronor gjorts, samtidigt som jag gör min "vanliga" insättning om 7 000 kronor. (Plus eventuellt några hundralappar extra om det finns pengar kvar i slutet på månaden). Följande transaktioner har genomförts:

Ratos, köp av ytterligare 100 aktier á 28,84 kronor i bolaget som jag tror står på randen till en kraftig turn-around.

Telia, köp av sammantaget 650 aktier á 41,41 kr (250 st), 41,29 kr (250 st), 42,34 kr (150 st) i denna "andra" dinosaurie som jag fortsatt tror kan generera fin avkastning till aktieägarna i form av utdelning. Låg tillväxt väntas men hyggliga marginaler och en stark kassa bäddar för fortsatt aktievänlig utdelningspolicy. Denna kassako eller "kassadinosaurie" kommer att bli en stor bank i min investeringsportfölj kommande år.

Peab, köp av 25 aktier á 71,70 kronor. Utökade därmed till 1 000 aktier jämt i bolaget.

Fortum, köp av 25 aktier á 20,25 euro. Utökade därmed till 450 aktier i bolaget.

SEB, köp av 200 aktier á 80,76 kronor. Fortsätter att öka i denna stabila bankaktie som nu genererar ca 7,5% direktavkastning. Vilket jag tackar för och tar emot!

ICA, köp av 100 aktier á 269,80 kronor. Blir ett nytt bolag för mig och det handlar om att jag vill ha ett till tryggt, tråkigt, innehav i en bransch som växer (förvisso svagt) med befolkningsökningen. I och med att kursen backat en del under året, från nivåer runt 340 kronor, så ser jag att det finns antingen möjligheter till en snabb återstuds eller åtminstone hygglig ränta om ca 4%.

SAS Pref, köp av 50 aktier á 546 kronor. Vill här komma åt den höga direktavkastningen, samtidigt som jag tar ett bet på att återköpet av de kvarvarande preffarna inte blir av så tidigt som tänkt. Självklart en lite högre risk, men samtidigt kan inte tappet bli till mer än 525 kronor i ett worst-case scenario om återköpen infrias.

Det var en väldigt snabb genomgång över vad det "oönskade" arvet medförde i inköp för egen del. En sammanställning kommer som vanligt att komma i slutet på månaden över hela mitt innehav.

Någon som har några tankar om nyinköpen i portföljen?

torsdag 31 maj 2018

Avstämning maj

#Ekonomi

Maj månad avslutats och det med besked. Italienoron fick de flesta börser på fall och portföljen tog rejält med stryk sista veckorna. Det såg långt in i maj riktigt fint ut men de sista veckorna skickades portföljen ner närmare 5%.

Månaden inleddes i investeringsportföljen med nya inköp i Peab för att boosta utdelningsäsongen ytterligare. Därefter trillade utdelning från Ratos och just Peab in. Detta räckte till 100 nya Scandi Standard-aktier vilka därefter delade ut i slutet av månaden. Sammanfattningsvis erhölls 9 600 kronor i utdelning under maj månad (brutto) vilket får bli det positiva för månaden. Insättningen för månaden i denna portfölj var 8 000 kronor, så sammantaget torde det inte varit så svårt att hamna på plus! Men så blev alltså inte fallet.

I princip backade samtliga aktier under månaden, ett par undantag. Störst fall stod Ratos för där mitt värde gick från 83 400 kr till 69 600 kr. Förvisso kompensation för utdelningen, men ett rejält ras i en aktie som fortsatt går kräftgång. Innehavet i Telia backade ca 7 000 kronor, men då det är mitt klart största innehav så får en mindre nedgång stort utslag på hela portföljen. Förra månaden var det klart positivt att ha en stor andel Telia-aktier i portföljen. Afrikafonden som ändå tuggat på så sakterliga under året backade ngra procentenheter under månaden.

Summerar jag investeringsportföljen så gick den, trots insättningar, från 711 till 688 tkr. Mycket svagt!

I spekulationsportföljen inhandlades 15 nya HM-aktier vilket summerar mitt innehav till 50 st. Dessa 50 HM-aktier gav mig utdelning i spekulationsportföljen för första gången på evigheter. 245 kronor trillade in i denna KF-portfölj under månaden. Alltid något! Aktien backade dock från närmare 150 kronor ned till 133 kronor. Det gör mig inte så mycket då jag ser köpläge i aktien på nivåer under 150 kr och kommer att fortsätta öka på de nivåerna. Eniro och Insr Insurance tog stämligen stilla under månaden medan Fingerprint halkade ned ytterligare 15%. Fascinerande låga nivåer på bolaget och än mer fascinerande att ingen lägger ett bud på bolaget.

Här kommer summeringen per 2018-05-31:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 1000 104,00 104 000
Fortum* 425 207,06 88 000
MQ 2500 13,42 33 550
Peab 975 70,90 69 128
Ratos 2400 29,00 69 600
Scandi Standard 500 58,70 29 350
SEB 1000 79,44 79 440
Telia 4000 41,34 165 360
Afrikafond 49 151

Summa 687 579 kr

Spekulationsportfölj:

Eniro 200 4,82 963
Fingerprint 2000 6,35 12 700
Hennes & Maurtiz 50 132,88 6 644
Insr Insurance* 1250 7,38 9 229

Summa 29 536 kr

Cash 24 644 kr

SUMMA 741 759 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

För en månad sen var jag 21 tkr rikare då värdet var 763 tkr i sparandet totalt. Det har varit många nya tag de senaste månaderna men det gäller att inte ge upp de månader då det går något trögt. Jag fortsätter intala mig själv att jag erhåller fler aktier i bolag jag "gillar" och så länge utdelning lyckas kvarhållas på ungefär samma nivå som tidigare närmar jag mig allt hastigare möjligheten att äga min egen tid!

Trevlig afton och njut av sommarvärmen!

tisdag 1 maj 2018

Avstämning April

#Ekonomi

Avstämning för april månad blir en munter läsning. Efter ett par tämligen besvikna månader satte portfölj(erna) rejäl fart under april månad. Månaden började med fina utdelningar från ALM Equity, Fortum och SEB. I och med att avskiljningen skedde i mars månad blev det ren bonus för portföljutvecklingen i april månad. Denna "bonus" summerades till ca 7 500 kronor netto. Därutöver satte jag in ca 11 500 kronor under april månad, så man kan förstå att en hel del av värdeförändringen i portföljerna är tack vare detta.

Mars månad slut visade portföljvärden på sammanlagt 698 000 kronor. När jag nu summerar april månad hamnar jag på 763 000 kronor. En uppgång på 65 000 kronor eller 9,3%. Rensar jag för nettoinsättningarna (dock ej utdelningen) så är uppgången 7,7%, vilket får ses som en av de bästa månaderna någonsin för min del.

Summering av portföljvärdet per 2018-04-30 enligt följande:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 1000 104,00 104 000
Fortum* 425 202,20 85 933
MQ 2500 15,20 38 000
Peab 900 77,90 70 110
Ratos 2400 34,78 83 472
Scandi Standard 400 60,10 24 040
SEB 1000 82,50 82 500
Telia 4000 43,18 172 720
Afrikafond 50 682

Summa 711 457 kr

Spekulationsportfölj:

Eniro 20000 0,05 1 020
Fingerprint 2000 7,59 15 170
Hennes & Mauritz 35 149,82 5 244
Insr Insurance* 1250 7,40 9 246

Summa 30 680 kr

Cash 20 767 kr

SUMMA 762 904 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

Utdelningarna totalt under april månad summeras till ca 15 000 kr brutto (eller 10 500 kr netto) och förutom de tidigare nämnda så erhölls även utdelning från Telia under månaden. Och månaden präglades av tämligen hög aktivitet för egen del, vilka jag skall gå igenom här.

Ett av mina större innehav såldes under månaden. Det var mina Statoil-aktier som såldes, 500 st a 198,40 Norska kronor. Det gav mig ca 107 000 kronor att placera om i andra innehav. Tillsammans med utdelningen och insättningarna under månaden räckte det till en hel del köp. Det blev 1 000 nya Teliaaktier. 1 225 nya MQ-aktier. 325 nya Peab-aktier. 150 nya SEB-aktier. 250 nya ALM Eq Pref-aktier samt 200 nya Ratos-aktier. Både Ratos och Peab ger mig "utdelnings-boost" då deras utdelningar ännu inte varit för året.

Statoil-affären blev en fin affär för mig. Min snittkurs låg på cirka 135 norska kronor och jag sålde av aktierna för närmare 200 norska kronor. Min målkurs var egentligen 205 norska kronor, men valutaeffekten har gett mig nästan 10% bonus så jag tyckte det ändå var läge att ta hem vinsten. Statoil kommer troligen att mjölka hem pengar och bli ett fint utdelningscase, men på denna nivå tycker jag inte det var fel strategi att gå ur.

Tittar jag på spekulationsportföljen så gjordes ytterligare köp i HM under månaden. Min spekulation på HM är att kunna köpa aktien under 140 kr för att se en uppgång mot 200 kr. Än så länge ser den taktiken inte helt fel ut, det enda är att jag inte hunnit köpa på mig den mängd aktier jag hade tänkt, ännu ! Under april månad blev det 15 st nya HM-aktier till spekulationsportföljen.

Värdemässigt är det ett innehav som sticker ut under april månad. Det är Telia som gått från ca 39 till 43 kronor. En uppgång på ca 10%. Främst är det mängden Telia-aktier som gör att ett lyft får stor inverkan på hela mitt sparande. Mina 4 000 Telia-aktier har gett mig ett lyft på ca 16 000 kronor (!) under månaden. Jag hoppas att detta inte är en tillfällig uppgång vi ser i aktien utan att det är starten på en framgångsrik, om än långsam, positiv kursutveckling.

Ett annat innehav som rört sig riktigt bra under månaden är Fortum. Här summeras uppgången till ca 12%, inklusive valutaeffekten. Målsättningen där, den något offensiva, är att försäljning ska ske vid ca 25 euro per aktie. Jag kan tänka mig att skruva ned den målkursen något om Euron står i gynnsam position mot kronan. En kurs på 21-22 euro när valutan står i ca 11 kr är en nivå som jag kan leva med. 

Observera att strategin inte är att sälja aktier i investeringsportföljen, dvs i normalfallet. Så länge jag kan se en direktavkastning på ca 5-7% så kommer jag att behålla aktierna. Men kryper den under 5% så kommer jag att bevaka bolaget och se över om det inte finns bättre alternativ.

En aktie som däremot varit väldigt seg under månaden är SEB. Valborgsafton bjöd på en något butter rapport och vi ser nu kurser strax över 80 kronor på SEB. Min övertygelse är att de kommer att göra 7-8 kr i vinst för 2018 och kommer att fortsätta höja utdelningen, till 6,00 kr för året, och då blir direktavkastningen väldigt intressant. Just nu ligger den över 7% för SEB och får jag chansen senare i år så kommer jag troligen att öka på mitt innehav i denna bankaktie ytterligare.

Med detta får jag önska trevlig kväll. Njut av sommaren även om den just idag tycks vara långt borta!

/Lattebubbla

måndag 2 april 2018

Avstämning Mars

#Ekonomi

Vi är daterade den andra april och jag är, tillsammans med min mini-familj, hemkommen från en tur till Värmland där påskhelgen firats. Några små förhoppningsfulla glimtar av vårsolen gör att jag tror att vändningen är nära. Snart kommer värmen även till Göteborg och västkusten och man behöver inte längre längta, åtminstone inte lika mycket, efter de soldränkta stränderna utanför Chania som jag hoppas få återse igen i år.

Ungefär lika hoppfull är jag över min portfölj. I dryga två år har det gått ganska knackigt totalt sett. Framförallt i min spekulativa portfölj. Totalt ligger jag måhända i fas med index, men hade jag förvaltat högriskdelen av mitt "sparande" lite bättre hade miljonmålet nåtts långt tidigare. Men nu känner jag ändå att en vändning ligger nära till hands. Snart skall även surdegarna i portföljerna vädra vårsolen!

Summerar jag månadens sparande så kan man vid en första anblick se att jag backat strax över 2%. Detta inklusive insättningar. Men just denna månad finns det, som tur var, några brasklappar inkilade mellan obligationerna... Det handlar om att inte mindre än tre bolag haft X-dag för sin utdelning nu i slutet av mars, utan att likviderna landar på kontot. Det är i tur och ordning, SEB, Fortum och ALM Equity Pref. Sammantaget rör det sig om närmare 12 tkr (brutto) som reducerat portföljvärdet i mars månad. Den omvända effekten väntar i april månad, och därav är jag tämligen förhoppningsfull inför den stundande månaden.

Som vanligt så är det Ett innehav som utmärker sig rejält i portföljen. Alltid ett innehav som lyckas erodera ett par % av min portfölj bara genom sin egen kursrörelse. Denna månad var det MQ som panikföll under ett antal dagar. För min del rör det sig om ett portföljtapp om ca 9 500 kronor till följd av detta. Dvs den klart största anledningen till månadens tapp! Jag är måhända tveögd till denna bransch, men jag häpnar något över marknadens mottagande över q2-rapporten. De har ett kvartal som utmärker sig negativt och kursen i princip halveras. Detta har jag lite svårt att begripa då det finns så många faktorer som kan påverka ett enskilt kvartal, utöver de rent redovisningstekniska.

För just MQ's del handlar det primärt om att vårkollektionen inte lockat så många kunder (ännu) på grund av den bistra vintern. Många drar sig för att köpa vårkläder när man fortsatt behöver isbroddar för att ta sig fram på stadens gator. Därutöver så har ännu inte Joy lyckats vända till vinst. Det förefaller som att de ännu har lite svårt att finna de unga vuxna damerna som de behöver locka till köp. En till stor faktor är övergången till E-handel där MQ ännu inte lyckas visa på ett välfungerande, tillförlitligt, koncept. Men i ärlighetens namn tror jag inte butiksdöden stundar för Retail-branschen. Oavsett hur många nya digitaliserings-inriktningar vi må se på Universiteten kommande år så kommer fortfarande människor att vilja krypa ut ur sina E-kokonger och ta sig in i riktiga butiker.

Jag tror inte att detta enda kvartal avgör hela MQ's framtid och kommer troligen att utöka mitt innehav i bolaget under året!

Men så till sammanställningen per 2018-03-31:

Investeringsportfölj:

ALM Equity Pref 750 103,00 77 250
Fortum* 425 179,37 76 234
MQ 1275 14,94 19 049
Peab 575 75,10 43 183
Ratos 2200 32,54 71 588
Scandi Standard 400 57,40 22 960
SEB 850 87,44 74 324
Statoil* 500 196,45 98 225
Telia 3000 39,21 117 630
Afrikafond 48 775

Summa 649 217 kr

Spekulationsportfölj:

Eniro 20000 0,06 1 170
Fingerprint 2000 8,05 16 100
Hennes & Mauritz 20 125,18 2 504
Insr Insurance* 1250 7,44 9 301

Summa 29 075 kr

Cash 20 015 kr

SUMMA 698 307 kr (vid årsskifte 674 893 kr)

Spekulationsportföljen fortsätter ned, om än inte i samma takt som förr. Det är fortsatt Fingerprint som backar, denna månad strax över 20%. Jag har nämnt Fingerprint så många gånger genom åren att det inte är lönt att längre vädra några kommentarer om bolaget. Jag hoppas där att vi både får se en rimlig återhämtning i bolaget och en mer sansad värdering av bolaget i framtiden.

Investeringsportföljen som sagt ned ca 9 500 kr vilket är precis den summa MQ backat under månaden. Förvisso har jag skjutit till 12 750 kr under månaden, men med hänsyn till X-dagen så är det ändå MQ som är den stora boven för månaden.

Transaktionsmässigt så har jag bara ökat i SEB under månaden i investeringsportföljen. Från 725 st till 850 st. Mitt mål var att nå upp till 1000 SEB inför utdelningssäsongen 2018, men jag landade strax under. Dessa 850 SEB-aktier ger mig ändock ca 5 000 kr i utdelning i år och (förhoppningsvis) för all framtid!

I spekulationsportföljen blev det ytterligare inköp i HM. Jag har nu 20 st sammantaget och räknar med att fortsätta öka kommande månader. Målet är att köpa på kurser under ca 140 kr och därefter ligga lågt och se om vi återigen kan nå ca 200-kronorsnivån. I rent spekulativt syfte!

Nu ser jag fram emot utdelningssäsongen som precis börjat. I april månad får jag utdelningen från trion SEB, Fortum och ALM Equity, men betydligt fler komma skall.

Ha en trevlig annandag och njut av lite sol och vårvärme, om ni kan!

/Lattebubbla